Sinds de invoering van het UBO-register was het voor iedereen mogelijk om met een paar klikken te zien wie de ‘uiteindelijke belanghebbende’ (Ultimate Beneficial Owner) van een bedrijf was.
Maar de regels zijn drastisch veranderd. We leggen uit hoe de vork momenteel in de steel zit en wat de gevolgen zijn voor uw veiligheid.
Waarom is het register ‘op slot’?
Sinds november 2022 is het UBO-register niet meer openbaar toegankelijk voor het grote publiek. Dit volgt uit een belangrijke uitspraak van het Europees Hof van Justitie. De kern van het besluit? De privacy van eigenaren weegt zwaarder dan de volledige openbaarheid van het register.
Wat betekent dit voor jou als particulier?
Kort gezegd: je kunt niet meer zomaar de gegevens van de buurman of een concurrent opzoeken.
- Geen toegang voor nieuwsgierigen: Het is voor particulieren momenteel onmogelijk om zonder specifieke reden UBO-informatie van derden op te vragen bij de Kamer van Koophandel (KVK).
- Eigen gegevens inzien: Ben je zelf een UBO of tekenbevoegde? Dan heb je uiteraard wel altijd toegang tot je eigen registratie. Dit kun je veilig en vaak kosteloos doen via de officiële KVK-website.
Wie heeft er dan wél nog toegang?
Het register is niet volledig verdwenen, maar de toegang is beperkt tot een selecte groep:
- Overheidsinstanties: Denk aan de Belastingdienst, de Politie en het Openbaar Ministerie voor onderzoek naar fraude of witwassen.
- Wwft-instellingen: Banken, notarissen, accountants en advocaten behouden toegang omdat zij wettelijk verplicht zijn onderzoek te doen naar hun cliënten.
- Legitiem belang (Toekomst): Er wordt gewerkt aan een regeling voor mensen met een ‘legitiem belang’, zoals onderzoeksjournalisten. De precieze invulling hiervan laat nog even op zich wachten.
De keerzijde: Gevolgen voor het voorkomen van oplichting
Het UBO-register was oorspronkelijk bedoeld als wapen tegen witwassen en fraude. Door de huidige beperkte toegang is dat wapen voor de gewone burger en kleine ondernemer een stuk minder krachtig geworden.
- Lastiger om zakenpartners te checken: Voorheen kon je als zzp’er of consument controleren met wie je écht zaken deed. Nu is het moeilijker om te achterhalen of er achter een schimmige BV een bekende fraudeur schuilgaat.
- Vertraging bij ‘Know Your Customer’: Banken en adviseurs moeten nu vaker bij hun klanten zelf om een gewaarmerkt UBO-uittreksel vragen, wat zorgt voor extra administratieve rompslomp.
- Minder sociale controle: Journalisten en waakhonden kunnen minder makkelijk grootschalige fraude-netwerken blootleggen, wat de preventieve werking van het register vermindert.
Wat kun je nog wél opzoeken?
Hoewel de UBO-gegevens zijn afgeschermd, blijft het Handelsregister gewoon openbaar. Je kunt nog steeds een standaard KVK-uittreksel opvragen voor algemene bedrijfsinformatie, zoals:
- De statutaire naam en adresgegevens.
- Wie de officiële bestuurders zijn.
- De bedrijfsactiviteiten.
Hoe kun je jezelf tóch beschermen?
Nu je het UBO-register niet meer zelf kunt raadplegen, moet je op andere manieren alert zijn:
- Vraag erom: Doe je zaken met een nieuw bedrijf? Vraag hen gerust om zelf een gewaarmerkt UBO-uittreksel aan te leveren als bewijs van transparantie.
- Check het Handelsregister: Controleer altijd wie de officiële bestuurders zijn en of het adres klopt.
- Meld verdachte zaken: Vermoed je oplichting? Maak direct melding bij de Fraudehelpdesk of de politie.
Conclusie: Als particulier sta je momenteel voor een dichte deur bij het UBO-register, tenzij het om je eigen gegevens gaat. Hoewel dit de privacy beschermt, vraagt het om extra oplettendheid bij het doen van zaken.
De daders worden dus weer beter geholpen dan de Slachtoffers.
Geef een reactie